Como Fazer Conciliação Bancária: Veja o passo a passo completo

Aprender como fazer conciliação bancária é um processo indispensável para o gerenciamento de contas e para o controle financeiro das instituições.

É a partir deste processo que se realiza a conferência do extrato da conta bancária da empresa, para mais controle das finanças, onde são analisadas receitas e despesas, de modo a conferir as movimentações da conta.

Vamos aprender mais sobre esse assunto no artigo? Vamos lá!

O que é uma conciliação bancária?

Configura-se como uma conciliação bancária o processo de extrato bancário da conta de uma instituição e análise das informações nele contido, comparado ao controle financeiro interno.

A partir dessa verificação é que o responsável pelas finanças da entidade consegue fazer o controle de todas as movimentações financeiras, como recebimentos, despesas e saldo disponível.

E o mais importante, a conciliação bancária indica se está tudo correto no controle interno do setor financeiro ou se há divergências que não haviam sido identificadas. Por isso, é crucial aprender como fazer conciliação bancária de maneira eficaz.

Para que serve a conciliação bancária?

A conciliação bancária serve para se realizar um controle das finanças da instituição, comparando se os dados informados internamente fecham com o saldo bancário da conta.

Podemos dizer que este procedimento serve, de maneira geral, para:

• identificar fraudes internas;
• ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras;
• garantir um saldo bancário confiável;
• melhorar o planejamento orçamentário;
• melhorar a previsão de fluxo de caixa.

Qual é a importância de fazer a conciliação bancária?

Fazer a conciliação bancária é importante para que não haja fraudes em sua instituição e para se ter mais controle financeiro dela.

Isto é, sendo o setor financeiro um dos mais importantes para o crescimento e desenvolvimento da empresa, a prática de como fazer conciliação bancária é indispensável para a sua saúde financeira.

Conciliação Bancária x Fluxo de Caixa: Quais são as diferenças?

Esta é uma dúvida bastante frequente entre os gestores e embora sejam operações financeiras parecidas, conciliação bancária e fluxo de caixa são coisas diferentes.

Enquanto a conciliação bancária é o processo de análise do extrato da conta bancária da empresa em comparação a declaração de finanças internas, o fluxo de caixa refere-se ao registro financeiro de tudo que a instituição paga e recebe.

Sendo assim, podemos dizer que os lançamentos internos da instituição feitos no controle de fluxo de caixa, serão utilizados durante a conciliação bancária para a análise e verificação do que consta no extrato bancário.

Como fazer uma conciliação bancária: Veja o passo a passo

Se você ainda não sabe como fazer conciliação bancária e tem dúvida de como proceder, separamos um passo a passo para te ajudar.

Para tanto, vamos partir do princípio que ela é a conferência do extrato bancário da instituição.

Sendo assim, veja a seguir o que será preciso para fazer a conciliação:

1. Registre as movimentações financeiras

Comece fazendo a padronização do processo de registro das movimentações financeiras internas junto ao seu time financeiro. Esse registro é importante para evitar desencontro de informações quando estiver conferindo o extrato bancário.

Além disso, ter todas as movimentações registradas facilita a conferência das finanças no dia a dia na instituição.

1. Verifique o saldo frequentemente

Já diz aquele antigo ditado “prevenir é melhor que remediar”, por isso, nossa segunda dica é que você verifique o saldo bancário e os lançamentos internos, frequentemente.

Fazendo isso não será pego de surpresa e conseguirá agir rapidamente se surgir algum imprevisto de última hora.

1. Confira os detalhes dos lançamentos

Conferir os detalhes dos lançamentos que são realizados internamente é importante para evitar erros e conflitos na hora de analisar os extratos bancários.

Como mencionamos no primeiro item, é importante criar o hábito de fazer os lançamentos de pagamentos e recebimentos.

Neste sentido criar uma padronização para este processo pode ser um aliado para os colaboradores e consequentemente trará benefícios para a empresa.

1. Corrija os erros

Corrigir os erros é muito importante para que no futuro não haja problemas maiores quando as informações forem para a contabilidade, por exemplo.

Por isso, verifique tudo com muita atenção e cautela, se identificar algum erro corrija imediatamente para que as informações internas sejam iguais ao que está descrito no extrato.

Essas ações parecem simples e óbvias, mas no dia a dia podem passar despercebidas. Por isso, estar atento é sempre importante no processo de conciliação bancária.

Tendo esses cuidados, será muito mais fácil quando chegar a hora de enviar os documentos para a contabilidade.

Por que automatizar a conciliação bancária?

Automatizar a conciliação bancária é uma boa estratégia para garantir mais segurança no processo de registro e análise do fluxo de entradas e saídas de valores, na instituição.

Usar a automatização por meio de um sistema de gestão financeira pode reduzir erros durante os cadastros, além de garantir mais praticidades para o setor financeiro interno da instituição, uma vez que o registro é automático.

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Conclusão

Chegamos ao final de mais um artigo onde exploramos como fazer conciliação bancária, qual a sua importância e os benefícios que ela oferece para a instituição, bem como o porque automatizar este processo pode ser bom para sua entidade.

E por falar em facilitar processo, aqui na HiGestor estamos sempre procurando entregar as melhores soluções para a gestão da sua associação, federação ou sindicato. Por isso desenvolvemos um software de gestão online que aumenta a arrecadação da sua entidade e, ainda, ajuda a reduzir as taxas de inadimplência.

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Autor

Josiele Saugo

Produtora de Conteúdo em HiGestor – Sistema de Gestão para Sindicatos, Associações e Federações

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